É possível cotar sem pedir nada ao cliente?

Parte da cotação pode usar os dados já cadastrados. O que faltar é pedido na hora, em poucos campos. O que é obrigatório depende do produto e da seguradora.

O time de customer success precisa entender de seguro?

Não para o dia a dia. A operação é desenhada para que o sistema apresente a oferta; o suporte especializado fica com a seguradora e os parceiros da operação.

Seguros para ERPs: receita recorrente dentro do sistema de gestão

Um ERP concentra o que uma operação de seguros precisa: dados cadastrais do cliente, histórico de operação e, principalmente, o momento em que o cliente empresário assume obrigações — emitir nota, fechar contrato, contratar frete. Integrar a oferta de seguro ao ERP transforma o sistema de gestão em canal de distribuição, com receita recorrente que não depende de vender mais licenças.

Por Equipe Split RiskPublicado em 16/09/2026Atualizado em 16/09/2026

O contexto do setor

O modelo de assinatura tem teto definido pelo número de licenças.
O sistema já guarda os dados necessários para uma cotação.
O cliente acessa o ERP todos os dias e confia nele como ferramenta de trabalho.
Muitos clientes do ERP são pequenas empresas mal atendidas pelos canais tradicionais de seguro.

Onde o seguro se encaixa na jornada do cliente

01
Rotina de gestão
O cliente emite nota, fecha contrato ou agenda uma entrega dentro do sistema.
02
Gatilho no fluxo
O próprio lançamento indica um risco novo: uma venda, um frete, um funcionário.
03
Contratação
Cotação automática com os dados já cadastrados e poucos campos para confirmar.
04
Recorrência
Cobrança junto da assinatura ou do fluxo financeiro do próprio ERP.

Produtos que costumam fazer sentido

Proteções patrimoniais de pequenas empresas, com contratação simples.
Coberturas ligadas à operação: transporte de mercadoria, responsabilidade profissional.
Assistências úteis à operação diária do cliente empresário.

Como a operação costuma ser montada

Cotação e emissão por API, dentro da interface do sistema.
Reaproveitamento do cadastro do cliente, sem redigitação.
Marca do ERP na experiência, com a seguradora identificada no produto.
Painel de acompanhamento para o time de customer success.

Exemplo ilustrativo

Desafios típicos deste setor

Cadastros antigos e incompletos na base de clientes.
Roadmap de produto disputado: a integração precisa de patrocínio interno.
Comunicar ao cliente que a oferta vem de uma operação de seguro real, com condições próprias.

Como iniciar um projeto

1Mapear o volume e o perfil da base atual.
2Escolher um único momento da jornada para a primeira oferta.
3Definir o produto e o preço-alvo compatíveis com esse momento.
4Integrar a cotação e a emissão ao canal escolhido.
5Lançar um piloto medido e ajustar antes de ampliar.

Quer avaliar o seu caso?

Analisamos a sua jornada e indicamos o modelo mais adequado ao seu setor.

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Perguntas frequentes

É possível cotar sem pedir nada ao cliente?: Parte da cotação pode usar os dados já cadastrados. O que faltar é pedido na hora, em poucos campos. O que é obrigatório depende do produto e da seguradora.
O time de customer success precisa entender de seguro?: Não para o dia a dia. A operação é desenhada para que o sistema apresente a oferta; o suporte especializado fica com a seguradora e os parceiros da operação.